Взыскание дебиторской задолженности - это одно из наиболее востребованных направлений в сфере юридических услуг в настоящее время.

Я специализируюсь на взыскании задолженности (долгов) с 2007 года.

В настоящее время экономическая обстановка в стране такова, что все больше субъектов хозяйствования не в состоянии исполнять свои обязательства в рамках заключенных договоров, в т.ч. по оплате товара, по возврату займа, по внесению арендных платежей и т.д.

Растет количество подаваемых кредиторами исков, экономические суды переполнены. Взыскание задолженности (долга) в суде РБ приобретает характер замкнутого круга, когда кредитор по одному делу является одновременно должником по другому.

Все чаще возникает ситуация, когда к моменту получения кредитором судебного приказа на принудительное взыскание задолженности (РБ), оказывается, что он далеко не первый в очереди взыскателей, а денежные средства и иное имущество, на которое возможно обратить взыскание, у должника отсутствует.

Помимо этого, недобросовестные директора и учредители юридических лиц-должников используют схему ухода от ответственности путем регистрации себя в качестве индивидуальных предпринимателей и успешно продолжают вести свою деятельность через ИП. К сожалению, привлечь данных лиц к уголовной ответственности по ст. 242 УК РБ «Уклонение от погашения кредиторской задолженности» не представляется возможным в силу несовершенства законодательной системы.

В сложившейся ситуации своевременное принятие кредитором мер увеличивает шансы на успешное истребование суммы долга.

Взыскание долга в РБ в суде осуществляется по различным видам договоров: купля-продажа, поставка, аренда, строительный подряд, оказание услуг, выполнение работ, договоры займа и т.п.


Юридическая помощь по взысканию дебиторской задолженности предусматривает:

  • Юридический анализ документов.
  • Проведение переговоров с должником.
  • Составление досудебной претензии в адрес должника.
  • Взыскание задолженности в судебном порядке (подготовка искового заявления, заявления о возбуждении приказного производства).
  • Представление интересов Заказчика в суде.
  • Юридическое сопровождение процедуры принудительного взыскания задолженности в рамках исполнительного производства.
  • Взыскание долгов в процедуре банкротства в отношении должника.
  • Подготовка пакета документов для взыскания задолженности через нотариуса путем совершения исполнительной надписи.
  • Инициирование проведения проверок в отношении "проблемных" должников контролирующими органами (ОБЭП, РУВД, УДРФ КГК).
  • Взыскание долга в РБ через налоговые органы.

Составление досудебной претензии.

Подготовить претензию в адрес должника - "что может быть проще, зачем нужен юрист" - думают взыскатели. На самом деле, во-первых, содержание досудебной претензии строго регулируется нормами законодательства. А, во-вторых, грамотный юрист готовит претензию с учетом того вида судебного производства, в котором будет взыскиваться долг. Поэтому, если при самостоятельном написании претензии кредитором не будут учтены требования и определенные нюансы законодательства, это приведет к необходимости повторной отсылки претензии должнику, и, как следствие, излишне потраченному времени.

Досудебный этап урегулирования спора включает:


1. Предоставление юридической консультации, в т.ч. изучение документов, предоставленных Заказчиком, определение юридической позиции Заказчика и должника, оценка рисков и возможностей Заказчика при взыскании долга в судебном порядке, разработка вариантов досудебного урегулирования спора.
2. Представление интересов Заказчика при проведении переговоров с должником, разъяснение вариантов реструктуризации долга и возможности заключения мирового соглашения.
3. Подготовка досудебной претензии в соответствии с требованиями законодательства.

Взыскание задолженности в судебном порядке в Экономических судах.

Взыскание долга в рамках искового производства.

Исковое производство возбуждается путем подачи в суд искового заявления. Рассмотрение дела осуществляется с вызовом сторон. Срок рассмотрения дела с момента подачи искового заявления в суд до момента вынесения решения по делу и получения судебного приказа составляет около 2-2,5 месяцев. Минимальная сумма государственной пошлины - 25 базовых величин (БВ) (612,50 руб.). При цене иска свыше 2 450,00 руб. – 5% от цены иска, но не ниже 25 БВ.

Преимущества данного порядка рассмотрения спора: возможность отстаивания своей позиции, прения сторон, непосредственное общение с судьей в части предоставления доказательств, их рассмотрения и оценки судьей, разъяснения порядка расчета суммы долга и штрафных санкций и т.д.

Взыскание долга в рамках приказного производства.

Приказным производством является вынесение экономическим судом определения о судебном приказе без разбирательства и вызова сторон по заявлению взыскателя.

В приказном производстве рассматриваются требования о взыскании денежных средств, об истребовании имущества или об обращении взыскания на имущество должника, которые носят бесспорный характер (основаны на документах, подтверждающих задолженность должника), либо признаются (не оспариваются) должником, но не выполняются.

Срок рассмотрения по делу – 20 раб. дней. Порядок рассмотрения – судьей единолично без вызова сторон в суд. Государственная пошлина четко фиксированная (максимальная ставка – 7 БВ).

Определение суда о судебном приказе является исполнительным документом и приводится в исполнение в порядке, установленном для исполнения судебных постановлений.

Не подлежат рассмотрению в порядке приказного производства требования:

  • об истребовании собственником или иным законным владельцем недвижимого имущества;
  • об исполнении гарантийного обязательства (за исключением банковской гарантии);
  • об исполнении обязательства, возникшего из договора об уступке требования либо переводе долга (за исключением случаев письменного признания должником задолженности);
  • взыскание по которым в соответствии с законодательными актами осуществляется путем совершения нотариусом исполнительной надписи.

Недостатки: представление недобросовестным должником отзыва в суд с указанием на несогласие с представленными Вами фактами, документами, расчетом суммы задолженности или штрафных санкций (к примеру, размер начисленной пени он считает слишком высоким), ввиду того, что дело рассматривается без разбирательства и вызова сторон, влечет автоматический отказ судом в удовлетворении Ваших требований полностью либо в той части, с которой не согласен должник. При этом, ему даже не требуется предоставить свои доказательства либо контррасчет. Таким образом, спустя месяц ожидания, Вы получаете необходимость перехода в исковое производство (что допускается законодательством) с целью дальнейшего отстаивания своих прав и интересов, с доплатой государственной пошлины и сроком рассмотрения в пределах еще двух месяцев.


Как видно, оба вида судебного производства имеют свои преимущества и недостатки.

Я помогаю своим клиентам выбрать наиболее оптимальный для них вариант судебной защиты с учетом индивидуальной оценки всех фактов и обстоятельств. 

Взыскание задолженности в рамках исполнительного производства органами принудительного исполнения.

Данный этап взыскания долга следует после завершения судебного разбирательства по делу и получения кредитором судебного исполнительного документа (судебный приказ, определение о судебном приказе).

На стадии исполнительного производства судебные исполнители арестовывают расчетные счета должника, предпринимают меры к выявлению иных денежных средств и имущества должника, на которое возможно обратить взыскание, в т.ч. причитающееся должнику от третьих лиц.

В задачи юриста на данном этапе входит:

  • Грамотная подготовка заявления о возбуждении исполнительного производства. ОЧЕНЬ важным моментом является включение в данное заявление требования о принятии мер по обеспечению исполнения исполнительного документа, таких как опись и арест имущества и наложение ареста на денежные средства должника на банковских счетах. Данные меры предпринимаются судебным исполнителем сразу после возбуждения исполнительного производства с целью недопущения возможности недобросовестного должника вывести данные активы в срок, установленный законом для добровольного исполнения исполнительного документа (7 календарных дней).
  • Постоянный контроль действий судебного исполнителя, направление запросов в орган принудительного исполнения о проведенной работе, об обновлении сведений о расчетных счетах должника, о дебиторах должника, отслеживание проведения оценки арестованного имущества, назначения и проведения торгов, рассмотрение с кредитором возможности принятия имущества должника в счет погашения долга и иное юридическое сопровождение процедуры взыскания долга на данном этапе.
  • Помимо этого, на данном этапе важно предпринять меры к выявлению иных кредиторов должника с целью подачи (в случае целесообразности) совместного заявления кредиторов о признании должника экономически несостоятельным (банкротом).


Взыскание долга в процедуре банкротства должника.

Инициация процедуры банкротства путем подачи в экономический суд заявления кредитора о банкротстве должника в порядке, установленном Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 415-З «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

При отсутствии у должника денежных средств и иного имущества и не осуществлении им хозяйственной деятельности, процедура банкротства должника дает возможность привлечь к ответственности директоров и учредителей юридического лица – должника в пределах их имущества, на которое согласно законодательству допускается обращение взыскания.

Помимо этого, многие должники, имея своих дебиторов, не спешат обращаться в суд за истребованием своих денег, т.к. расходы по оплате государственной пошлины ложатся на них, а все взысканные денежные суммы автоматически на основании предписаний судебных исполнителей перечисляются кредиторам. В рамках процедуры банкротства антикризисный управляющий предпринимает меры к выявлению таких дебиторов должника и в обязательном порядке инициирует взыскание задолженности в судебном порядке.

Антикризисные управляющие предпринимают меры к признанию недействительными сделок с имуществом должников, направленных на вывод активов должников, и к возврату такого имущества с целью дальнейшей реализации или передачи кредиторам.

Также управляющий в деле о банкротстве вправе запрашивать в налоговых органах информацию о наличии у должника всех открытых расчетных счетов (данная информация, в соответствии с законодательством, является налоговой тайной и не предоставляется налоговыми органами кредиторам). В случае, если на иных расчетных счетах осуществлялось движение денежных средств, а расчеты с кредиторами не производились, управляющий вправе инициировать проверку должника контролирующими органами с последующим привлечением должника к уголовной ответственности за уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 242 УК РБ).

Взыскание задолженности через нотариуса путем получения исполнительной надписи.

С 10 августа 2015 года изменился порядок взыскания денежных сумм (задолженности) должника для удовлетворения бесспорных требований.

Новый порядок предусмотрен Указом Президента Республики Беларусь от 07.05.2015 № 195 (далее – Указ № 195) с изменениями и дополнениями.

Исполнительная надпись нотариуса была признана исполнительным документом, подлежащим исполнению в порядке, определенным законодательством.

Положения Указа № 195 направлены на расширение круга бесспорных требований, подлежащих рассмотрению во внесудебном порядке на основании обращения к нотариусам за совершением исполнительных надписей.

Так, на основании исполнительной надписи производится, в том числе, взыскание:

  • с физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, налогов, сборов (пошлин) и пеней, задолженности по обязательным страховым взносам и пеням в бюджет государственного внебюджетного фонда социальной защиты населения Республики Беларусь;
  • начисленной, но не выплаченной работнику заработной платы;
  • страховых взносов (страховых премий) по договорам обязательного страхования в случае отказа от их уплаты, задолженности по ним, штрафов, пеней;
  • по требованию, основанному на кредитном договоре, ином договоре, содержащем существенные условия кредитного договора, задолженности, неустойки (штрафа, пени) в связи с такой задолженностью, если ее уплата предусмотрена законодательством или договором;
  • задолженности по нотариально удостоверенным сделкам, на основании которых возникает обязательство по уплате денежных средств, неустойки (штрафа, пени) в связи с такой задолженностью, если ее уплата предусмотрена законодательством или договором;
  • задолженности по арендной плате за нежилые помещения в зданиях, находящихся в государственной собственности и собственности юридических лиц (индивидуальных предпринимателей);
  • задолженности по оплате потребленной электрической энергии, воды, тепловой энергии, газа, образовавшейся при использовании нежилых помещений, зданий, неустойки (штрафа, пени) в связи с такой задолженностью, если ее уплата предусмотрена законодательством или договором;
  • по требованиям юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) задолженности по договорам купли-продажи, поставки, подряда, перевозки, возмездного оказания услуг, хранения, неустойки (штрафа, пени) в связи с такой задолженностью, если ее уплата предусмотрена законодательством или договором, признанных должником в письменной форме.

Условия совершения исполнительной надписи:

  • совершение исполнительной надписи, за которой обращается взыскатель, предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь;
  • представленные документы соответствуют законодательству Республики Беларусь и подтверждают бесспорность задолженности должника перед взыскателем (при совершении исполнительной надписи о взыскании задолженности);
  • место жительства (место пребывания) или место нахождения должника находятся на территории Республики Беларусь;
  • со дня возникновения права на иск прошло не более трех лет. Если для требования, по которому выдается исполнительная надпись, законодательными актами Республики Бела-русь установлен иной срок давности, исполнительная надпись выдается в пределах этого срока.

Срок совершения надписи – 1 день. После получения исполнительной надписи Взыскатель может без промедления подавать заявление в органы принудительного исполнения о возбуждении исполнительного производства.

Несомненным преимуществом данного вида взыскания долга является «фактор неожиданности» для недобросовестного должника, который на начальном этапе не успевает предпринять меры для сокрытия имущества и денежных средств.

У данного способа взыскания долга есть свои «минусы». Так, для обращения за совершением исполнительной надписи по требованиям о взыскании задолженности и неустойки по договорам купли-продажи, поставки, подряда, перевозки, возмездного оказания услуг, хранения необходимо наличие письменного признания задолженности должником.

И, если документом, подтверждающим признание должником суммы основного долга, может выступать, к примеру, подписанный должником акт сверки, то с письменным признанием должником суммы штрафных санкций могут возникнуть проблемы.

В этом случае мы подскажем Вам наиболее грамотные и «умные» варианты дальнейшего общения с должником, с целью наиболее полного и скорейшего взыскания задолженности, минимизации Ваших и его издержек и, по возможности, сохранения деловых отношений с благоразумным должником.

Инициирование проверок должника контролирующими органами.

Взыскание долга через налоговые органы (ст. 58 НК РБ).

Представляет собой возможность рассчитаться по долгам перед государством за счет Вашего дебитора. Налоговые органы взыскивают с Вашего дебитора исключительно сумму, равную сумме Вашей задолженности перед бюджетом. При этом данные денежные суммы будут перечисляться непосредственно на расчетный счет ИМНС. Таким образом, Ваш должник закрывает Вашу задолженность по налогам и сборам.

Для применения данного вида взыскания необходимо наличие нескольких условий:

  • Вы должны иметь задолженность по налогам и сборам;
  • Вы не должны иметь иной возможности рассчитаться с бюджетом (отсутствие денежных средств, имущества и т.д.);
  • Дебиторская задолженность должна быть документально подтверждена.

Штрафные санкции с Ваших дебиторов Вы не взыщите.

Уважаемые Клиенты!

Поскольку предугадать неисполнение Вашими контрагентами своих обязательств по заключенным договорам очень сложно, а порой и невозможно, советуем Вам предпринять минимальные меры по проверке Ваших потенциальных партнеров по бизнесу перед совершением сделок с целью защиты Ваших интересов и предотвращения возникновения дебиторской задолженности.

Предлагаю Вам несколько сайтов, на которых Вы можете ознакомиться с доступной информацией в отношении Ваших потенциальных партнеров по бизнесу.

Министерство Юстиции РБ

http://egr.gov.by/egrn/index.jsp?content=Find  -  проверяем статус организации (действующая /недействующая).

Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь
www.portal.nalog.gov.by/grp/  

Журнал «Юстиция Беларуси»
www.justbel.info/pages/liquidation-info - проверяем, не находится ли организация в состоянии ликвидации.
(раздел «Найти объявление»)

Верховный Суд Республики Беларусь
www.court.by - можно проверить участие организации в судебных заседания в качестве истца/ответчика.
(раздел «Расписание заседаний по экономическим делам»)

Верховный Суд Республики Беларусь
http://www.court.by/minsk-city/prikaznoe/  -  информация по открытым приказным производствам.

Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь
http://www.portal.nalog.gov.by/ngb/  -  Реестр коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере.

Наименование услуги Стоимость услуги
Составление досудебной претензии 62,00-124,00 руб.
Представление интересов Заказчика перед контрагентами и прочими третьими лицами (в том числе и в ходе переговоров) (Минск, Минский р-н) договорная

Подготовка соглашения о примирении, мирового соглашения 46,50-62,00 руб.
Подготовка искового заявления, заявления о возбуждении приказного производства, отзыва на исковое заявление, жалобы, ходатайства  62,00-248,00 руб.
Подготовка заявления об экономической несостоятельности (банкротстве) 93,00 руб.
Подготовка требования кредитора к должнику, находящемуся в процессе ликвидации либо банкротства 46,50 руб.
Подготовка заявления о проведении проверки контролирующими органами (УДФР КГК, РУВД, ИМНС) от 124,00 руб.
Подготовка апелляционной, кассационной, надзорной жалобы 124,00-248,00 руб.
Сопровождение взыскания долга путем совершения исполнительной надписи нотариусом 62,00-248,00 руб.
Подготовка заявления о возбуждении исполнительного производства 31,00-46,50 руб.
Обжалование действий (бездействия), постановлений судебного исполнителя 62,00-155,00 руб.
Участие при совершении судебным исполнителем исполнительных действий договорная